Președintele Rusiei, Vladimir Putin, a promulgat o lege care oferă băncilor dreptul de a suspenda, pentru o perioadă de până la șase ore, transferurile de bani considerate suspecte.
Potrivit documentului publicat pe portalul oficial al informațiilor juridice, instituțiile de credit vor fi obligate să refuze efectuarea unei tranzacții dacă dețin informații că dispozitivul de pe care este inițiat transferul ar putea fi compromis de programe malware.
Noile reguli se aplică operațiunilor efectuate cu carduri bancare, mijloace electronice de plată și transferurilor realizate prin Sistemul de Plăți Rapide. Dacă un client încearcă din nou să efectueze aceeași operațiune, banca poate refuza repetat tranzacția și poate bloca transferul pentru încă șase ore.
Legea obligă băncile să informeze imediat clientul despre motivele refuzului și să îi explice că poate efectua transferul utilizând un alt dispozitiv sau prezentându-se personal la o sucursală. Totodată, dacă o bancă autorizează o tranzacție în pofida existenței unor indicii de fraudă, aceasta va fi obligată să restituie clientului banii pierduți în termen de 30 de zile.
Măsura vine în contextul înăspririi controlului asupra operațiunilor financiare în Rusia. Din 1 iunie 2025, Rosfinmonitoring are dreptul să suspende transferurile suspecte ale persoanelor fizice pentru o perioadă de până la zece zile, iar în cazuri speciale chiar până la 30 de zile, fără o decizie judecătorească.
Instituția poate solicita băncilor blocarea tranzacțiilor atunci când există suspiciuni privind finanțarea activităților considerate extremiste sau spălarea banilor.
Totodată, începând cu toamna anului trecut, tot mai mulți cetățeni ruși s-au plâns de blocarea cardurilor și de întârzieri de luni de zile la închiderea conturilor și restituirea fondurilor, pe fondul înăspririi aplicării legislației privind combaterea spălării banilor. Restricțiile au vizat inclusiv persoane care efectuau mai multe transferuri către același beneficiar, plăți prin numărul de telefon al comerciantului sau donații către organizații caritabile.
Alte Știri din bănci şi finanţe BNM s-a umplut de valută. Rezervele au trecut de 5,2 miliarde de euro bănci şi finanţe Banca Mondială trage obloanele peste pagina sa de Facebook din Moldova
