Ministerul Justiției a anunțat propunerea de modificare a Codului penal, având ca scop întărirea măsurilor de combatere a fraudelor legate de mijloacele de plată fără numerar. Conform informațiilor furnizate de bani.md, sancțiunile pentru companiile implicate în astfel de activități ar putea ajunge până la 300.000 de lei, însoțite de interdicția de a desfășura anumite activități.

Proiectul legislativ are ca obiectiv adaptarea legislației la noile forme de escrocherii digitale, vizând fraudele realizate prin intermediul cardurilor bancare, aplicațiilor de plată, monedei electronice și altor instrumente digitale utilizate pentru transferuri de bani. Autoritățile subliniază că legislația actuală nu mai reușește să acopere toate metodele moderne prin care sunt furate date financiare sau se efectuează tranzacții ilegale.

Una dintre modificările esențiale propuse este introducerea infracțiunii de „generare ilegală” a instrumentelor de plată fără numerar. Aceasta se referă la crearea de carduri virtuale, date bancare sau alte instrumente electronice false care pot funcționa în sistemele de plată. Pentru aceste infracțiuni, amenzile sunt stabilite între 27.500 și 52.500 de lei, muncă neremunerată între 180 și 240 de ore sau până la 5 ani de închisoare. În cazul persoanelor juridice, amenzile vor varia între 100.000 și 200.000 de lei.

De asemenea, vor fi sancționate persoanele care cumpără, păstrează, transportă, distribuie sau pun la dispoziție instrumente de plată falsificate sau obținute ilegal. În aceste situații, pedepsele pentru persoanele fizice pot ajunge la 4 ani de închisoare sau amenzi cuprinse între 65.000 și 12.000 de lei, iar companiile implicate riscă amenzi între 100.000 și 200.000 de lei, precum și interdicția de a desfășura anumite activități.

Proiectul introduce, de asemenea, explicit pedeapsa pentru furtul cardurilor bancare sau al altor instrumente de plată fără numerar. Cei care sunt găsiți vinovați de aceste fapte riscă amenzi între 57.500 și 67.500 de lei, muncă în folosul comunității sau până la 3 ani de închisoare. În cazul persoanelor juridice, amenda poate ajunge până la 200.000 de lei, iar în formele agravante — până la 300.000 de lei.

Ministerul Justiției propune și incriminarea producerii, vânzării sau distribuirii de programe informatice, echipamente și dispozitive create special pentru comiterea fraudelor bancare sau pentru spargerea sistemelor de plată. Pentru aceste infracțiuni, amenzile sunt stabilite între 42.500 și 67.500 de lei sau până la 5 ani de închisoare, iar companiile implicate pot fi sancționate cu amenzi între 100.000 și 200.000 de lei.

În plus, proiectul prevede extinderea măsurilor speciale de investigație, permițând procurorilor și ofițerilor de urmărire penală să monitorizeze tranzacții financiare și să efectueze achiziții de control, inclusiv în dosarele referitoare la fraudele cu mijloace de plată fără numerar.