Procedura completă de identificare va fi necesară pentru tranzacții care depășesc 10.000 de euro, scrie Gazeta Prawna, transmite unian.net. Pentru operațiunile în numerar de la 3.000 de euro, va fi obligatorie o procedură simplificată de verificare a clientului (CDD - Customer Due Diligence). În practică, companiile vor putea solicita de la cumpărător furnizarea numărului de înregistrare a contribuabilului (RNOCP) sau a numărului de cont bancar. Noile reguli prevăd că simpla efectuare a unui transfer dintr-un cont bancar nu va confirma automat proveniența legală a fondurilor. Schimbările vor intra în vigoare în mijlocul lunii iulie 2027. Noile norme se vor aplica, printre altele, vânzătorilor de automobile, intermediari în domeniul imobiliar, galerii de artă, case de licitație, furnizori de servicii legate de criptomonede, platforme de crowdfunding și o parte din companiile de creditare. Prin urmare, achiziționarea unui automobil, a unor ceasuri de lux, a unei opere de artă sau a unei proprietăți în valoare de peste 10.000 de euro va necesita identificarea obligatorie a clientului. Deși povara principală a noilor obligații va cădea pe umerii antreprenorilor, consumatorii care efectuează tranzacții de mari dimensiuni vor simți, de asemenea, consecințele schimbărilor, deoarece vor trebui să treacă printr-o verificare suplimentară. Regulamentul privind combaterea spălării banilor (AML - Anti-Money Laundering) va fi aplicat în toate țările UE. Scopul reformei este unificarea regulilor de combatere a spălării banilor și limitarea posibilităților de finanțare a terorismului pe teritoriul întregului bloc. Regulatorii UE își propun să elimine discrepanțele dintre sistemele naționale de control, care au fost utilizate de grupările criminale pentru a ascunde proveniența fondurilor. Experții subliniază că pentru mulți antreprenori, aceasta va fi cea mai mare schimbare organizațională din ultimii ani. Companiile care până acum nu au avut experiență în gestionarea procedurilor complexe de identificare a clienților vor trebui să implementeze soluții tehnologice, să pregătească documentația și să efectueze instruirea angajaților. O parte din antreprenorii din afara sectorului financiar vor avea aproximativ un an pentru a-și adapta procedurile la noile cerințe.