Aceste informații sunt susținute de datele furnizate de Banca Națională a Moldovei (NBM) în răspunsul său către redacția portalului Bani. Conform statisticilor, în anul trecut au fost înregistrate aproximativ 32.000 de cazuri de fraudă cu carduri bancare, ceea ce a dus la pierderi de aproximativ 24,9 milioane lei. În plus, au fost raportate aproape 2.900 de cazuri de fraudă cu instrumente de plată electronică de acces de la distanță (IPAD), prejudiciul cauzat de acestea fiind de aproximativ 49,9 milioane lei. Deși fraudele utilizând IPAD au fost de peste 11 ori mai puține decât cele cu carduri bancare, daunele cauzate de acestea au fost de două ori mai mari. În medie, un caz de fraudă cu IPAD aducea infractorilor peste 17.000 lei, în timp ce, în cazul fraudelor cu carduri bancare, prejudiciul mediu era de aproximativ 780 lei. În total, în 2025, au fost înregistrate aproape 34.900 de cazuri de fraudă, ceea ce corespunde, în medie, cu 96 de încercări sau fapte de fraudă zilnic. NBM subliniază că frauda financiară se dezvoltă rapid, iar metodele utilizate de infractori devin din ce în ce mai sofisticate. În acest context, banca centrală a întărit cerințele privind identificarea de la distanță a clienților (e-KYC), autentificarea strictă (SCA) și protecția instrumentelor de plată utilizate online. De asemenea, NBM, împreună cu furnizorii de servicii de plată și alte autorități de stat, analizează posibilitatea introducerii unor măsuri suplimentare de protecție. Printre acestea se numără sisteme mai eficiente de detectare a tranzacțiilor riscante, avertizări proactive pentru clienți și verificări suplimentare înainte de confirmarea operațiunilor suspecte. Conform datelor Băncii Naționale, instituțiile financiare sunt obligate prin lege să monitorizeze utilizarea frauduloasă sau suspectă a instrumentelor de plată și, în funcție de nivelul de risc, pot bloca sau restricționa efectuarea operațiunilor suspecte.