Ministerul Justiției din Moldova intenționează să introducă modificări în Codul Penal pentru a întări lupta împotriva fraudelor legate de plățile fără numerar și pentru a adapta legislația la noile tipuri de înșelătorii digitale. Conform informațiilor furnizate de bani.md, acest proiect de lege se concentrează pe infracțiunile care implică utilizarea cardurilor bancare, aplicațiilor de plată, banilor electronici și altor instrumente digitale pentru transferul de fonduri.

Autoritățile subliniază că legislația actuală nu mai acoperă toate metodele moderne de furt al datelor financiare și de realizare a operațiunilor ilegale. Unul dintre aspectele esențiale ale noilor reglementări va fi introducerea responsabilității pentru crearea ilegală a instrumentelor de plată. Aceasta se referă la emiterea de carduri virtuale, date bancare false și alte mijloace electronice de plată care pot funcționa în sistemele de plată.

Pentru aceste acțiuni, se preconizează amenzi cuprinse între 27.500 și 52.500 lei, muncă în folosul comunității de la 180 la 240 de ore sau închisoare de până la cinci ani. În cazul persoanelor juridice, amenzile vor varia între 100.000 și 200.000 lei.

De asemenea, sancțiuni vor fi aplicate și persoanelor care achiziționează, păstrează, transportă, distribuie sau oferă instrumente de plată false sau obținute ilegal. În aceste cazuri, persoanele fizice riscă până la patru ani de închisoare sau amenzi între 65.000 și 120.000 lei, iar companiile vor fi sancționate cu amenzi de la 100.000 la 200.000 lei, precum și cu interdicția de a desfășura anumite activități.

Proiectul de lege introduce, de asemenea, responsabilitatea pentru furtul cardurilor bancare și a altor instrumente de plată fără numerar. Cei găsiți vinovați se pot confrunta cu amenzi între 57.500 și 67.500 lei, muncă în folosul comunității sau până la trei ani de închisoare. În cazul persoanelor juridice, amenda poate ajunge la 200.000 lei, iar în circumstanțe agravante, până la 300.000 lei.

Ministerul Justiției propune, de asemenea, să criminalizeze producția, vânzarea și distribuția de software, echipamente și dispozitive destinate în mod special fraudelor bancare sau atacurilor asupra sistemelor de plată. Pentru aceste acțiuni, se preconizează amenzi între 42.500 și 67.500 lei sau până la cinci ani de închisoare. Companiile pot fi sancționate cu amenzi cuprinse între 100.000 și 200.000 lei.

În plus, proiectul prevede extinderea măsurilor speciale de investigare. Procurorii și investigatorii vor avea capacitatea de a urmări operațiunile financiare și de a efectua achiziții controlate în cadrul investigațiilor privind fraudele cu plăți fără numerar.